Me han cobrado facturas falsas por un proveedor fraudulento

¿Tienes razón?

Hay tres cosas que determinan si tu reclamación tiene posibilidades serias de éxito: la prueba de que no recibiste lo facturado, prueba de la autoría fraudulenta de la factura y la trazabilidad del pago. Si conservas el contrato o pedido, los correos o mensajes donde se acuerda lo que se debía entregar y los justificantes bancarios de la transferencia o cargo con el destinatario claro, tu posición es fuerte. Si el proveedor desapareció y la factura fue emitida por una cuenta distinta a la registrada en contrato, eso apunta a fraude. Si, en cambio, firmaste un documento admitiendo la deuda o el banco ya devolvió el cargo alegando que todo es correcto, la discusión será sobre la prueba de la prestación y la voluntad real de pagos. Piensa en tres preguntas: quién emitió la factura, qué se entregó realmente y cómo se hizo el pago.

Cómo se soluciona

1. Reúne prueba primaria. Busca y copia contrato, presupuesto, pedidos, albaranes, correos, WhatsApp relevantes, facturas y extractos bancarios. Exporta conversaciones y haz capturas con fecha visible. Si hubo teléfono, anota número y fechas. Si no hay contrato escrito, localiza cualquier rastro del acuerdo (presupuestos, correos, mensajes, recibos).

1. Conserva documentación de pago. Saca justificantes del banco o de la plataforma de pago donde aparezca el receptor y concepto. Si pagaste con tarjeta, solicita al emisor el recibo o reclamación por cargo no reconocido. Anota el IBAN o cuenta donde entró el dinero.

1. Reclamación fehaciente al proveedor y al emisor del pago. Envía una carta o burofax con acuse de recibo y certificación de contenido reclamando la devolución, aportando copia de la documentación y exigiendo explicación. Guarda el acuse. Si la factura está a nombre de otra persona, adjunta indicios de la suplantación.

1. Reclamación al banco o plataforma. Si fue cargo con tarjeta o transferencia, reclama ante el banco que gestionó el pago aportando la misma documentación. Pide bloqueo o localización de fondos si hay indicios de fraude. En transacciones con plataformas intermediarias (marketplaces, pasarelas), reclama también ante ellas.

1. Denuncia ante la policía o la Guardia Civil. Si hay indicios claros de estafa (suplantación, falsificación de facturas, proveedores inexistentes), presenta denuncia aportando toda la documentación. La denuncia activa líneas de investigación y permite medidas dirigidas a rastrear cuentas.

1. Procedimiento civil para recuperar el dinero. Si la reclamación extrajudicial no funciona, se puede reclamar la deuda mediante los cauces civiles: monitorio si la deuda está documentada o demanda declarativa. En casos con indicios penales, la reclamación civil puede ir unida a la denuncia penal.

Qué puedes hacer tú y qué debe hacer un profesional: tú puedes reunir documentación, enviar el burofax, reclamar al banco y poner la denuncia. Un abogado y, en su caso, un procurador son necesarios para la fase judicial y para coordinar acciones de bloqueo de bienes o embargos si hay sentencia o medidas cautelares. Si la cantidad es elevada o hay complejidad técnica (cuentas interpuestas, empresas pantalla), un abogado especializado añade la capacidad de solicitar medidas al juez y coordinar peritajes contables.

Qué puede pasar

1) Se arregla con una carta: muchas reclamaciones se solucionan cuando el proveedor o la entidad que cobró reconoce el error y devuelve el importe al ver la documentación y el burofax. Es lo más rápido y, a menudo, lo menos costoso.

2) Acuerdo o conciliación: las partes negocian un pago parcial o la devolución a plazos. Un acuerdo puede ser mejor que esperar una sentencia porque evita coste y demora; también puede incluir que la otra parte reconozca la deuda por escrito, lo que facilita su ejecución si incumple.

3) Juicio: si no hay acuerdo, se reclama judicialmente. En un procedimiento civil corresponderá probar la inexistencia de la prestación o la autoría fraudulenta de la factura. Si se pierde, existe riesgo de costas judiciales; el juez puede imponer el pago de las mismas si considera que la demanda fue temeraria. Y si ganas pero la parte condenada es insolvente, la sentencia es un título ejecutivo pero cobrar depende de la existencia de bienes o cuentas embargables.

Y si ganas, ¿cobras? Ganar en sentencia te da un título para exigir el pago y embargar bienes, pero cobrar depende de la solvencia de la parte contraria y de si el dinero está disponible. Por eso una investigación sobre cuentas y bienes del destinatario es clave desde el principio.

Errores que arruinan el caso

• Borrar mensajes o conversaciones del móvil: destruye pruebas esenciales. Exporta y guarda en varios sitios.
• No pedir un justificante de pago al banco o no conservar el extracto: sin trazabilidad del pago será muy difícil localizar al beneficiario.
• Firmar documentos reconociendo la deuda sin asesoramiento: cerrarás la puerta a reclamaciones posteriores.
• No denunciar cuando hay indicios de fraude: la acción penal puede permitir medidas que la vía civil no concede.
• Dejar pasar la fase de reclamación extrajudicial: en muchos casos la falta de burofax documental perjudica la prueba y la negociación.