Mi empresa ha sido sancionada por fallos en prevención del blanqueo

¿Tienes razón?

Una sanción por carencias en prevención puede basarse en defectos en el diseño del sistema, en su implantación o en el incumplimiento por parte del personal. Los elementos que determinarán si la sanción es ajustada son: si la empresa contaba con un manual de prevención y con un oficial de cumplimiento; si las medidas aplicadas eran proporcionales al riesgo del sector; si hubo formación y registros de actividad; y si la autoridad justificó técnicamente la infracción.

Si la empresa puede demostrar que adoptó medidas razonables —procedimientos escritos, análisis de riesgos, controles en operaciones relevantes, registros de identificación de clientes y formación— su defensa será más sólida. Por el contrario, la ausencia de documentación, la falta de control sobre clientes de alto riesgo o la inexistencia de registros será la base principal de la sanción. También influye si la empresa colaboró durante la inspección o si obstaculizó la comprobación.

La sanción administrativa puede afectar económicamente y reputacionalmente a la empresa, y en casos graves puede derivar en responsabilidades penales para administradores si se demuestra conocimiento o actuación dolosa. Es esencial obtener el expediente completo para estudiar la motivación y las pruebas en las que se apoya la resolución sancionadora.

Cómo se soluciona

1. Solicita y estudia el expediente administrativo completo. Reúne toda la documentación interna que pruebe procedimientos, formación, controles y seguimientos realizados. No alteres nada del expediente interno.

1. Evalúa las causas de la sanción: deficiencias de diseño, de implantación o de ejecución. Clasifica las pruebas que contradicen la motivación administrativa y prepara alegaciones sólidas y documentadas.

1. Presenta recursos o alegaciones formales según el procedimiento aplicable. Adjunta la prueba documental, informes periciales si es necesario y una memoria que explique las medidas implantadas y por qué eran proporcionadas.

1. Paralelamente, implanta medidas correctoras concretas y documenta su puesta en marcha: creación o refuerzo del manual de prevención, nombramiento efectivo de responsable de cumplimiento, acciones formativas, controles adicionales y auditorías externas. Estas medidas sirven tanto para defensa en la vía administrativa como para mitigar el riesgo en un eventual procedimiento penal.

1. Valora la negociación o la conciliación si la normativa lo permite, siempre con asesoramiento. A veces es recomendable aceptar medidas de cumplimiento y corregir deficiencias para reducir el impacto y evitar litigios largos.

Acciones que la empresa puede iniciar sola: recopilar documentación y empezar medidas correctoras. Necesitarás abogado para impugnar la sanción, preparar recursos administrativos o litigar en sede contenciosa y para coordinar la estrategia frente a posibles responsabilidades penales subsidiarias.

Qué puede pasar

1) La sanción se revoca o se reduce tras alegaciones bien fundamentadas. Si logras probar que existían medidas proporcionales y que la autoridad no acreditó correctamente la falta, puedes conseguir una resolución favorable.

2) Acuerdo y medidas correctoras. La autoridad puede mantener la sanción pero aceptar un plan de cumplimiento que incluya controles adicionales, auditorías o supervisión por un periodo. Aceptar un plan puede ser práctico para reanudar la actividad con garantías.

3) Confirmación de sanción y posibles consecuencias penales. Si la resolución se confirma y se demuestra que hubo incumplimiento grave o consciencia de la conducta, pueden derivarse responsabilidades para personas concretas, incluida la imposición de sanciones más severas o la apertura de causas penales.

Si ganas una impugnación administrativa, la empresa podrá intentar recuperar reputación y, en algunos casos, reclamar daños si la resolución fue motivada por errores o mala praxis de la autoridad. Si pierdes, la ejecución de la sanción puede afectar la liquidez y la operativa de la empresa, y puede implicar costes adicionales de rectificación.

Errores que arruinan el caso

• No solicitar el expediente completo y basar la defensa en conjeturas.
• No documentar las medidas correctoras implantadas tras la sanción.
• No separar la defensa administrativa de la corrección operativa: ambas deben trabajarse en paralelo.
• Ignorar la posible responsabilidad personal de administradores y no evaluar medidas internas de protección y cumplimiento.