Me han excluido del testamento: opciones legales

¿Tienes razón?

Ser excluido del testamento puede tener efectos distintos dependiendo de tu relación con el causante y del contenido del testamento. En Chile, hay personas que la ley protege con partes reservadas de la herencia: el testador no puede disponer libremente de todo si existen cónyuge, hijos u otros legitimarios a quienes la ley reserva una porción. Por eso, para valorar si tienes base para reclamar hay que comprobar tres cosas: si eres heredero forzoso según el parentesco; cuánto se distribuyó en el testamento frente a la porción legalmente reservada; y si existen causas que el testador alega para excluirte (por ejemplo, desheredación por ingratitud), acompañadas de prueba.

Si eres heredero forzoso y el testamento te deja fuera o te da menos de la porción que la ley reserva, entonces tienes fundamento para impugnar la disposición en cuanto a tu parte legítima. Si el testador arguye una causal de desheredación, esa causal debe acreditarse con pruebas sólidas. Otra circunstancia que cambia el escenario es si el testamento fue otorgado cuando el autor no pudo ejercer su voluntad libremente (por ejemplo, bajo coacción o con incapacidad mental). En ese caso la impugnación puede basarse en la falta de capacidad o vicio de la voluntad.

No te culpabilices por no haber estado al tanto: muchas veces las disposiciones se toman en privado. Lo importante es reunir documentación y testigos que expliquen la relación con el causante y las circunstancias del otorgamiento del testamento.

Cómo se soluciona

1) Obtener la copia del testamento y del inventario de bienes. Pide un extracto o certificación donde consten las disposiciones. Si el testamento fue protocolizado ante notario, solicita copia en la notaría; si existe testamento cerrado o público es posible que esté radicado en registros competentes.

2) Reúne pruebas de tu vínculo y legitimidad. Certificados de nacimiento, matrimonio o convivencia, y cualquier documento que pruebe que eres cónyuge o hijo del causante. También guarda comunicaciones, regalos, contribuciones al hogar o cuidado personal que acrediten la relación.

3) Verificar si hay razones legales para impugnar. Revisa si el testamento respeta las porciones reservadas o si el causante aduce desheredación. Si aduce causas, averigua si hay testigos o documentos que las confirmen o, por el contrario, las desvirtúen.

4) Actuar por la vía correspondiente. Si decides reclamar, existen procedimientos judiciales para impugnar disposiciones testamentarias o pedir la distribución conforme a la ley. Antes de litigar, intenta una negociación: muchas veces un acuerdo privado o un pago evita el desgaste judicial.

5) Preparar prueba pericial si corresponde. En casos de supuesta incapacidad mental del testador al tiempo de otorgar el testamento, suele requerirse pericia médica que se presente en tribunal.

Acciones que puedes hacer sin abogado: obtener documentación básica, conversar con familiares, recabar certificados. Necesitas abogado para preparar la impugnación, valorar pruebas y representar la demanda ante tribunales. Si te ofrecen un arreglo económico, consulta a un abogado antes de firmar.

Qué puede pasar

1) Se arregla con una carta o acuerdo. Es frecuente que la familia negocie una compensación o reparto distinto al del testamento para evitar juicios. Un acuerdo por escrito que modifique la distribución o establezca pagos periodicos puede ser la solución más rápida.

2) Acuerdo o conciliación en sede judicial. Si presentas una demanda y las partes se acercan, la conciliación judicial puede fijar un reparto aceptable. Esto implica negociación y puede incluir medidas de garantía de pago.

3) Juicio por impugnación. Si la disputa continúa, un tribunal decidirá si la exclusión es válida. Si pierdes, la consecuencia puede ser que el testamento se mantenga; si ganas, se declara la nulidad total o parcial y se ordena la distribución conforme a la ley. Ten presente que una sentencia favorable no garantiza el cobro si los bienes están gravados o no son líquidos.

Y si ganas, ¿cobras? Depende de la naturaleza de los bienes y de su disponibilidad. Una sentencia reconoce derechos pero su ejecución exige que existan activos susceptibles de liquidación o medidas para garantizar el pago.

Errores que arruinan el caso

• No conseguir copia firmada del testamento y confiar en versiones orales.
• Destruir o alterar documentación que pueda servir como prueba.
• Aceptar un pago sin asesoría cuando el testamento vulnera legítimas; podrías renunciar a reclamaciones importantes.
• Demostrar hostilidad o violencia en el proceso familiar que dificulte la prueba de hechos relevantes.
• Retrasar la acción hasta que desaparezcan pruebas o testigos claves.