Me comunican una revisión de oficio por presunto fraude

¿Tienes razón?

Tres factores determinan tu posición cuando te comunican una revisión por presunto fraude: (1) la motivación y la documentación que la administración esgrime —si hay indicios concretos o solo meras sospechas—; (2) la capacidad de la administración para acceder a pruebas externas (intercambio de información con Hacienda, Seguridad Social u otros organismos); y (3) tu capacidad para aportar pruebas que acrediten tu situación actual y pasada (contratos, nóminas, extractos bancarios, informes médicos, certificados de convivencia).

Una revisión no es en sí una sanción; es el inicio de un procedimiento que puede acabar en una comprobación favorable, en una corrección (por ejemplo, ajuste de importes) o en la suspensión y exigencia de devolución si se acreditan irregularidades. La administración debe motivar sus actuaciones y notificarte las pruebas en las que se basa, y tú tienes derecho a formular alegaciones y aportar pruebas de descargo.

No firmes documentos que supongan reconocimiento de dolo o culpa. Firmar una confesión simplifica la actuación administrativa en tu contra. En lugar de eso, solicita copia de los datos que manejan y prepara tu contestación por escrito con la documentación disponible.

Cómo se soluciona

1. Leer la comunicación con atención y anotar plazos y actuaciones solicitadas. Transcribe literalmente las referencias a hechos y documentos que la administración menciona.

1. Reunir pruebas de tu situación: contratos de trabajo, altas y bajas, extractos bancarios, certificados de prestaciones percibidas en otros países, informes médicos, certificados de empadronamiento y testigos que puedan acreditar convivencia o dependencia. Escanea todo y prepara un índice.

1. Solicitar por escrito copia de las pruebas que obran en poder de la administración y, si procede, de los datos intercambiados con otros organismos. La administración está obligada a facilitarte la documentación básica que sustenta la revisión.

1. Presentar alegaciones motivadas y pruebas de descargo. Explica con claridad los hechos y adjunta documentos que demuestren que la percepción de la prestación estaba justificada.

1. No reconocer hechos que no sean ciertos ni firmar compromisos de devolución sin asesoramiento: en muchos casos puedes alcanzar un acuerdo sobre la cuantía a reintegrar si existen errores formales, pero debes valorar si conviene litigar o pactar.

1. Si la administración acuerda la devolución y te solicita el reintegro, solicita fraccionamiento o estudia la impugnación. Un abogado puede negociar un convenio de pago o preparar el recurso contencioso si la motivación de la revisión es débil.

Qué hace un abogado: analizar la prueba que la administración aporta, preparar alegaciones técnicas y representar en recursos administrativos y judiciales. También puede asesorar sobre la negociación de la deuda si procede.

Qué puede pasar

1) La revisión concluye sin hallazgos: la administración archiva o confirma que no hay irregularidad. Esto es frecuente cuando los indicios eran insuficientes o se demuestra la procedencia del cobro.

2) Se corrige el expediente y se ajustan importes: puede haber exigencia de devolución de cantidades determinadas si se detectan errores administrativos, omisiones de información o incompatibilidades. A menudo la administración ofrece planes de pago o correcciones que no implican sanción.

3) Se incoa procedimiento sancionador o se exige devolución por fraude comprobado. En ese caso, además del reintegro, podrías enfrentarte a sanciones económicas. Si pierdes en la vía administrativa, cabe recurso contencioso. Si ganas, la resolución que te exonere será título para mantener la prestación y evitar devoluciones.

Y si ganas, ¿cobras? Si una resolución anula la revisión y reconoce tu derecho retroactivamente, podrás mantener los importes percibidos o recuperar pagos suspendidos; si la administración ya exigió reintegro, la resolución favorable te exime de la obligación.

Errores que arruinan el caso

• No solicitar copia de la documentación que la administración usa para la investigación.
• Admitir por escrito hechos que no puedas probar.
• Destruir pruebas que puedan demostrar la procedencia de la prestación.
• No presentar alegaciones dentro de los trámites que te indiquen.
• Aceptar un plan de reembolso sin asesoramiento si la deuda es discutible.