Qué tipo de testamento debo hacer: notarial u ológrafo

¿Tienes razón?

Cuando se pregunta qué testamento conviene, no existe una respuesta única. Lo que determina cuál es mejor para usted son tres factores: la seguridad probatoria que necesita, la complejidad de su patrimonio y su situación personal para acudir a un notario. Si su patrimonio es sencillo y quiere rapidez y bajo costo, un testamento escrito a mano puede bastar. Si hay inmuebles, empresas, beneficiarios con interés en impugnar o desea que el contenido quede registrado públicamente desde el inicio, el testamento notarial reduce riesgos.

Piense en estas preguntas concretas como un checklist: ¿tiene bienes que requieren registro público (inmuebles, participaciones en sociedad)? ¿hay cónyuge o herederos forzosos cuyo derecho de legítima debe respetarse? ¿teme que alguien impugne su voluntad? ¿le resulta difícil desplazarse a una notaría? Sus respuestas inclinan la balanza hacia notarial o ológrafo.

También influye la certeza sobre su capacidad mental al momento de firmar. La ley exige que quien hace el testamento esté en pleno uso de sus facultades; si existe duda razonable sobre su capacidad, la intervención de un notario y testigos en un testamento notarial da mayor fortaleza probatoria.

Cómo se soluciona

1) Reúna documentación básica. Copia de su cédula de ciudadanía; relación de bienes y deudas; datos de las personas a quienes quiere dejar bienes (nombres completos, identificaciones y direcciones). Si tiene hijos menores o personas con discapacidad a cargo, anotar su situación.

2) Decida si quiere un documento privado (testamento ológrafo) o dejar constancia ante notario. Para el ológrafo: escriba de su puño y letra todo el contenido, incluya lugar y la fecha tal como la entiende (escriba la ciudad donde firma) y fírmelo. Evite tachaduras y añade firma en todas las páginas si usa varias.

3) Para el notarial: solicite cita en una notaría y lleve la documentación; al notario declarará su voluntad en presencia de éste y del acta se archivará una copia protocolizada. El notario puede asesorar sobre la redacción para evitar ambigüedades.

4) Guarde prueba de su voluntad: una copia en un lugar seguro, notifique a una persona de confianza dónde está el original, y considere inscribir el testamento en el registro de instrumentos públicos si el notario lo recomienda para bienes registrables.

5) Si ya existiera un testamento anterior, deje claro que lo revoca expresamente. En caso de duda, entregue al notario el documento previo para que lo tenga en cuenta.

Qué puede hacer usted solo: redactar el ológrafo siguiendo las formalidades y conservarlo. Para lo notarial, bastará con pedir asesoría del notario; no requiere abogado necesariamente salvo que haya situaciones complejas (sociedades, disposiciones condicionadas, medidas para aseguramiento de legítima).

Qué puede pasar

1) Se arregla con una carta o aclaración: muchas personas corrigen o aclaran disposiciones después de hablar con familiares y evitarán conflictos. Un cambio simple suele resolverse si los herederos están de acuerdo.

2) Conciliación o acuerdo entre interesados: si tras el fallecimiento hay dudas sobre la interpretación, los herederos pueden conciliar extrajudicialmente con ayuda de un conciliador en derecho. Un acuerdo rápido evita costos y tiempos de proceso judicial.

3) Juicio de sucesión o impugnación: si alguien impugna la validez por falta de capacidad, coacción o por incumplimiento formal, se abrirá un proceso judicial ante juez civil para decidir. Si usted optó por un testamento ológrafo con fallas formales, existe mayor riesgo de impugnación. Si pierde la impugnación, el documento puede ser declarado nulo y se aplicará la sucesión intestada o un testamento previo.

Y si gana, ¿cobro? Que haya una sentencia que declare válido el testamento no garantiza que los bienes sean líquidos o que el cobro sea inmediato: contra bienes embargables o insolventes, la ejecución depende del patrimonio disponible.

Errores que arruinan el caso

• No firmar el testamento a mano si es ológrafo, o dejar tachaduras sin aclararlas.
• No identificar con precisión a los beneficiarios: nombres incompletos o sin documento de identidad.
• Conservar el único original en un lugar inseguro o sin que nadie sepa dónde está.
• No dejar constancia de la revocación de testamentos anteriores.
• No consultar a un notario cuando hay bienes registrables o herederos con posibles conflictos.