Mi negocio en frontera lo acusan de lavado por contrabando

¿Tienes razón?

La acusación de lavado vinculada a contrabando suele depender de tres ejes: la relación del comerciante con la cadena de contrabando, la trazabilidad de las operaciones comerciales y la conducta concreta de ocultamiento o conversión de bienes. Si su negocio compra y vende mercancía legal, con facturación acorde, y mantiene registros contables que coinciden con los ingresos, su posición es muy distinta a la de quien sistemáticamente no factura, usa empresas interpuestas y transfiere bienes para ocultar su origen. Además, en zonas de frontera el tráfico comercial informal es común; eso no convierte a todos los comerciantes en delincuentes. La diferencia es la conciencia y la participación en un esquema organizado.

También cuenta la forma de pago: operaciones mayoritariamente en efectivo o pagos a través de terceros sin relación comercial clara atraen la atención de las autoridades. Si usted trabajó con proveedores que resultan investigados, lo que determinará su situación es si existía conocimiento, si recibió beneficios directos y si hubo conductas destinadas a ocultar o blanquear los activos derivados del contrabando.

Cómo se soluciona

1. Ordene su documentación contable. Reúna facturas, guías de entrada y salida, libros contables, declaraciones tributarias y extractos bancarios. Si usa contabilidad básica llevada por terceros, solicite al responsable los soportes originales.

1. Haga inventario y registre correspondencia. Mantenga un inventario que coincida con entradas y salidas y guarde correos, mensajes y órdenes de compra. Exporte conversaciones comerciales y guárdelas en varios soportes.

1. Solicite revisión y asesoría contable fiscal. Un contador que revise y certifique la coherencia entre ingresos, gastos y existencias le dará un documento técnico de valor en la defensa.

1. Derecho de petición y acceso a actuaciones. Pida a la autoridad que investiga copia de los hechos que le imputan y de las pruebas que sustentan la pesquisa. Eso le ayuda a enfocar la defensa en los puntos concretos.

1. Evalúe la posibilidad de colaborar o aclarar con pruebas. Si hay errores formales en sus registros o proveedores que simularon operaciones, documentarlo pronto puede reparar la posición.

1. Asesoría penal y comercial. Cuando la investigación avanza o hay medidas cautelares sobre sus bienes o cuentas, requiera un abogado penal experto en delitos económico-financieros y en prácticas de comercio fronterizo.

Acciones que puede hacer sin abogado: recopilar documentación, exportar comunicaciones y solicitar información por derecho de petición. Necesitará abogado para la comparecencia ante autoridades, la formulación de defensa técnica o la negociación de medidas cautelares.

Qué puede pasar

1. Resolución administrativa o acuerdo comercial. Si la mayoría de las observaciones son formales o contables, su caso puede resolverse con correcciones, sanciones administrativas o acuerdos que no evolucionan a proceso penal.

1. Conciliación o arreglo económico. En situaciones donde hay terceros afectados, un acuerdo que repare el perjuicio puede ser una salida práctica y evitar la continuidad del proceso penal.

1. Proceso penal por lavado o cooperación con el contrabando. Si la Fiscalía considera que hubo participación consciente en el esquema delictivo, se pueden formular cargos. En ese escenario, podrían imponerse medidas cautelares sobre bienes, cuentas y operaciones del negocio. Si la investigación resulta en una sentencia condenatoria, además de las consecuencias penales habrá efectos patrimoniales y sanciones administrativas. Si se obtiene una sentencia favorable, la ejecución depende de la situación patrimonial de las partes implicadas.

En cualquier escenario, recuerde que una sentencia o resolución favorable no garantiza la recuperación inmediata de dinero si los bienes están en manos de otras personas o han sido trasladados.

Errores que arruinan el caso

• Mantener registros contables fragmentados o sin soportes originales. La falta de documentos originales dificulta probar la legalidad de las operaciones.
• Negligencia en las compras: no verificar la identidad y los documentos de los proveedores habituales en zonas de riesgo.
• Ocultar información a su contador o asesor. La falta de transparencia puede dar la impresión de mala fe.
• Destruir o alterar inventarios y guías de transporte. Eso suele motivar medidas cautelares y aumenta la sospecha de ocultamiento.