Me han acusado de blanqueo por operaciones con criptomonedas: ¿qué debo hacer?

¿Tienes razón?

Para evaluar si la acusación tiene fundamento hay que revisar tres elementos: la procedencia de los fondos, la forma en que se realizaron las operaciones y tu intención o conocimiento de que se trataba de fondos ilícitos. El delito de blanqueo se aprecia cuando hay actos destinados a ocultar, transformar o integrar en el circuito económico bienes procedentes de infracción. Si puedes demostrar la procedencia legítima de los fondos (contratos, facturas, justificantes de salarios, herencias documentadas), y que tus operaciones respondían a actividad económica legítima, tu defensa será fuerte.

Sin embargo, la operativa en criptomonedas tiene riesgos añadidos: uso de mixers, puentes entre redes, o transferencias a cuentas de dudosa procedencia son factores que atraen atención de las autoridades. La diferencia entre ser investigado y ser procesado muchas veces radica en la trazabilidad y la documentación que puedas aportar para justificar cada movimiento.

Cómo se soluciona

1. Conserva toda la documentación inmediatamente. Exporta historiales de exchanges y wallets, guarda comprobantes de compra y venta, contratos que expliquen ingresos, facturas y comunicaciones comerciales. Si la operación se hizo mediante terceros, reúne contratos y correos que acrediten la relación.

1. No destruyas ni alteres pruebas. Mantén las pruebas originales y no intentes borrar operaciones ni usar servicios para ‘ocultar’ movimientos: eso agrava la situación.

1. Busca asesoramiento penal especializado. Si recibes una citación, requerimiento judicial o notificación de investigación, contacta con un abogado penalista con experiencia en criptoactivos antes de declarar. La defensa técnica necesita analizar blockchain, la interrelación entre direcciones y la posible implicación de terceros.

1. Prepara informes técnicos periciales. Un perito en blockchain puede trazar movimientos, identificar fuentes de fondos y demostrar, por ejemplo, que ciertos movimientos obedecieron a operaciones comerciales legítimas. Estos informes fortalecen la defensa y pueden aclarar la ausencia de conducta delictiva.

1. Valora acuerdos o atenuantes. En escenarios donde existe responsabilidad administrativa o penal leve, negociar medidas reparadoras o colaborar con la investigación puede atenuar consecuencias. Esto debe hacerse siempre con asesoría legal.

Qué hacer tú y cuándo necesitas profesional:

• Haz tú: reúne y organiza toda la documentación y evita cualquier actuación que pueda parecer de ocultación.
• Necesitas abogado desde la primera comunicación oficial de investigación o cuando hay indicios razonables de delito. La presencia de un penalista con perito técnico es crucial para articular la defensa.

Qué puede pasar

1) Archivo o sobreseimiento: si puedes probar la licitud de los fondos y la ausencia de conducta dirigida a ocultarlos, la investigación puede cerrarse sin consecuencias penales.

2) Procedimientos administrativos o acuerdos: en algunos casos la vía penal se evita mediante sanciones administrativas o acuerdos que implican regularizar la situación y pagar sanciones. Esta salida, cuando está disponible, puede ser menos gravosa que un juicio penal.

3) Proceso penal: si la investigación acredita indicios de delito, puede iniciarse un proceso que, de acabar en condena, acarrea penas penales y la obligación de restituir bienes. Una condena penal también puede llevar aparejada la pérdida de determinados derechos civiles o inhabilitaciones. Además, si se pierde el proceso, las costas judiciales y la imposibilidad de recuperar ciertos activos pueden ser un problema.

La pregunta central: «si gano, ¿recupero todo?» Si resultas absuelto, recuperas tu libertad y evitas sanciones, pero la restitución de activos depende de que esos activos no hayan sido ya transferidos o consumidos; la trazabilidad y el estado de los fondos importan.

Errores que arruinan el caso

• No contratar abogado antes de declarar ante autoridades: sin asistencia profesional puedes incriminarte.
• Borrar historial o intentar mover fondos tras iniciar la investigación: eso se interpreta como ocultación y agrava la situación.
• No conservar facturas o contratos que justifiquen los ingresos: sin documentación, demostrar licitud es mucho más difícil.
• Actuar por cuenta propia con peritos no acreditados: informes mal hechos pueden ser desmontados en juicio.
• Ignorar notificaciones judiciales: la inacción puede derivar en medidas más graves como embargos o órdenes de bloqueo sobre tus cuentas.