Para iniciar el trámite de una herencia necesitas documentos que acrediten la muerte, la voluntad del fallecido y tu identidad como heredero. Lo que determina el éxito de los pasos iniciales es reunir certificado de defunción, certificado del Registro de Últimas Voluntades, la copia del testamento si existe, y documentos de identidad y de los bienes. Primer paso: pide el certificado de últimas voluntades y recopila DNI y escrituras o cuentas bancarias del fallecido.
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Tu derecho como heredero no depende de papeles sueltos, pero la posibilidad de gestionar bienes sí exige documentación concreta. Tres grupos de documentos determinan la facilidad del trámite: (1) documentos que acreditan el fallecimiento y la voluntad (certificado de defunción, certificado del Registro de Últimas Voluntades y copia del testamento si existe); (2) documentos de identidad y estado civil de los herederos (DNI, Libro de Familia u otros medios para acreditar el parentesco o filiación); y (3) documentación sobre los bienes y deudas del causante (escrituras, notas simples registrales, movimientos bancarios, pólizas de seguros, últimos recibos y certificados de situación fiscal).
Sin estos papeles será más difícil inscribir bienes, cancelar cuentas o vender. Por ejemplo, para disponer de inmuebles necesitas, además del título sucesorio, las notas registrales actualizadas que indiquen cargas y titularidad. Para cuentas bancarias, los bancos suelen solicitar el certificado de últimas voluntades y copia del testamento; a menudo piden también escritura de aceptación y adjudicación de herencia. Para bienes hipotecados o participaciones en empresas, necesitarás documentación específica: escrituras, estatutos sociales y certificaciones de póldos.
Reunirlo todo desde el inicio acelera el proceso. En ocasiones faltan documentos porque el fallecido no los tenía en regla; en ese caso, el trámite exige más tiempo y actuaciones: solicitar notas simples, obtener certificados de saldo o solicitar copias a notaría. Un gestor o abogado puede tramitar muchas de estas gestiones, sobre todo cuando hay varios herederos o bienes en distintas localidades.
Qué puedes hacer por tu cuenta: pedir certificados de defunción, del Registro de Últimas Voluntades, y recopilar DNI y escrituras que encuentres. Qué necesita un profesional: obtener notas simples registrales, preparar la escritura de partición, liquidar impuestos sucesorios y coordinar inscripciones.
1) Se arregla con una gestión notarial simple: si los documentos están completos y los herederos están de acuerdo, el trámite suele resolverse mediante escritura pública de aceptación y adjudicación; con eso se puede inscribir inmuebles y acceder a cuentas.
2) Acuerdo o partición extrajudicial: los herederos pueden pactar la partición y solicitar la escritura notarial. El acuerdo evita pleitos y puede incluir compensaciones para equilibrar bienes.
3) Problemas por falta de documentación o disputas: si faltan papeles o hay desacuerdo entre herederos, puede iniciarse un procedimiento judicial para establecer la titularidad o la validez de actos. En caso de conflicto, las costas pueden imponer un coste adicional; además, sin escritura no podrás inscribir bienes ni disponer de cuentas con facilidad.
Y si ganas, ¿cobras? Obtener la adjudicación te da título para inscribir bienes y cobrar. Sin embargo, si la herencia tiene deudas, las obligaciones pesan sobre la masa hereditaria; en caso de pasivos importantes, la adjudicación puede implicar aceptar cargas.
Para recoger los documentos iniciales puedes actuar solo: certificado de defunción y del Registro de Últimas Voluntades y recopilar DNI y escrituras. Necesitarás abogado cuando haya deudas contestadas, disputas entre herederos, necesidad de peritajes, o si te ofrecen un acuerdo que conviene valorar. Para la escritura de aceptación y partición y para la liquidación fiscal la intervención de un notario y, en procedimientos complejos, de un abogado y procurador suele ser necesaria. Recuerda que si no puedes pagar, puedes solicitar justicia gratuita.
Otros problemas frecuentes en abogados especialistas en testamentos
Normalmente el banco solicita el certificado del Registro de Últimas Voluntades y la copia del testamento o la escritura de aceptación y adjudicación; además pueden pedir DNI de los herederos y certificado de defunción. Los requisitos exactos varían entre entidades.
Sí, la nota simple actualizada del Registro de la Propiedad es imprescindible para conocer titularidad y cargas de inmuebles antes de aceptarlos o repartirlos entre herederos.
Si falta la escritura, puedes solicitar una copia en la notaría que la otorgó si la conoces, o reunir otros documentos probatorios; en su defecto será más lento inscribir y acreditar la titularidad.
Sí, puedes otorgar un poder notarial para que un representante realice trámites. El poder debe ser claro y, si es para actuaciones sensibles como vender, conviene limitarlo y asesorarse con un abogado.
Para aceptar y adjudicar herencia y para inscribir inmuebles en el Registro de la Propiedad necesitarás otorgar escritura pública ante notario; el notario exigirá la documentación básica que se ha descrito.
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