El inventario de la sucesión recoge todos los bienes y deudas del causante y sirve para repartir la masa hereditaria. Lo que determina su alcance es la extensión de los bienes (registrados, no registrados y digitales) y las pruebas que puedas aportar. Empieza reuniendo escrituras, estados de cuenta, pólizas, facturas y fotografías; anota todo y pide avalúos donde el valor sea relevante.
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Si no sabes cómo hacer el inventario, no estás sola: es una de las fases donde más errores se cometen. Tres factores determinan si tu inventario será útil y aceptado por notario o juzgado:
1) Exhaustividad: debes incluir activos y pasivos. Activos: inmuebles inscritos, cuentas bancarias, vehículos, acciones, seguros con beneficiario, joyas, obras de arte, créditos a favor, negocio en marcha. Pasivos: hipotecas, préstamos personales, tarjetas, impuestos pendientes y gastos funerarios.
2) Documentación que acredita cada partida. No basta con listar; necesitas pruebas: escrituras, estados de cuenta, pólizas de seguro, facturas de compra, contratos de préstamo, certificados de depósito, listados de cajas de seguridad. Para bienes no documentados (joyas, muebles) sirve un inventario fotográfico con testigos y, si procede, peritaje.
3) Valoración razonada. El inventario no es una lista de deseos: cada bien debe tener un valor estimado. Para inmuebles y vehículos lo habitual es un avalúo profesional; para cuentas bancarias y valores, el saldo al corte. Para negocios, la valoración puede requerir un perito contable.
Si atiendes estos tres puntos, el inventario tendrá fuerza probatoria. Si omites deudas o no documentas mejoras en los bienes, el reparto puede alterarse y abrir disputas.
1) Lista inicial y recolección de documentos (pasos que puedes hacer hoy)
2) Valoración y peritajes (qué encargar si es necesario)
3) Ordena el inventario en forma clara
4) Presentación ante notario o juzgado
5) Revisión por los herederos y correcciones
1) Se arregla con el inventario aceptado y firma de partición
2) Conciliación para valorar bienes complejos
3) Juicio y contestación del inventario
Y si ganas, ¿cobras? Una adjudicación depende de que los bienes existan y sean líquidables; una sentencia a tu favor sobre la masa hereditaria sólo vale si hay bienes ejecutables o dinero a repartir.
Puedes preparar un inventario preliminar por tu cuenta: listar bienes, conseguir estados de cuenta y sacar copias certificadas de escrituras. Necesitarás un licenciado si hay bienes difíciles de valorar (negocios, acciones), si aparecen reclamaciones de acreedores, o si otros herederos impugnan el inventario. Un abogado también ayuda a decidir si conviene peritaje o acuerdo y a formalizar la presentación ante notario o juzgado.
Otros problemas frecuentes en herencias y testamentos
Sí conviene incluirlos si tienen valor significativo. Para objetos de uso cotidiano no siempre es necesario, pero para joyas, obras de arte o colecciones debes registrarlos y, de ser posible, peritarlos.
Pide un dictamen contable que incluya estados financieros, flujo de caja y métodos de valoración aceptados. Un perito contable puede preparar el informe que admita notaría o juzgado.
Debes informar inmediatamente a los demás herederos y, si procede, solicitar corrección de la partición. Si la partición ya fue protocolizada, la situación puede requerir acciones legales para ajustar la distribución.
Sí, las fotos ayudan, pero deben acompañarse de testigos o declaraciones que acrediten cuándo y dónde se tomaron. Para bienes de valor es preferible un peritaje.
Normalmente los paga la sucesión, es decir, se descuenta de la masa hereditaria. A veces los herederos que solicitan peritaje lo pagan y luego acuerdan su reembolso o descuento en la adjudicación.
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