Mi pareja quiere otorgar testamento que afecta a mi patrimonio en separación de bienes, ¿es posible?

¿Tienes razón?

Un testamento es un acto personal con el que cada persona dispone de sus bienes para después de su muerte. Si vivís en separación de bienes, cada uno conserva la titularidad de lo suyo; por tanto, tu pareja no puede por testamento disponer de tus bienes ni cambiarlos directamente.

Sin embargo, el testamento de tu pareja puede afectar tu patrimonio de modo indirecto. Por ejemplo, si vuestra economía está vinculada —vivienda habitual, empresa o bienes que usáis conjuntamente— el destino que tu pareja señale a sus bienes puede reducir lo que quedará disponible para ti tras su fallecimiento. Además, si existe una obligación legal de respetar la legítima de herederos forzosos (hijos, ascendientes en determinados casos), el testador no puede privarles de esa porción mínima, y cualquier disposición en contrario puede ser reducido por los herederos.

Si consideras que una disposición testamentaria perjudica tus derechos como cónyuge —por ejemplo, si existe un pacto previo entre ambos o un derecho real inscrito sobre un bien— conviene revisar las escrituras y los contratos: la carga registral o los pactos podrían protegerte. También es relevante si existió engaño, coacción o incapacidad al otorgar el testamento, supuestos que permiten impugnación.

En algunos supuestos concretos, el cónyuge puede tener derechos especiales —usufructo sobre la vivienda habitual en determinados regímenes, por ejemplo— y la planificación testamentaria de tu pareja no puede eliminar esos derechos sin más. Por eso es importante identificar el tipo de protección legal que pudiera existir según la normativa aplicable.

Cómo se soluciona

1) Reúne documentación sobre bienes propios y comunes. Consigue escrituras, cuentas, títulos de propiedad y las capitulaciones matrimoniales si existen. Identifica qué bienes son tuyos y cuáles son de tu pareja.

2) Solicita información. Si tienes interés legítimo, puedes pedir copia del testamento en el Registro de Últimas Voluntades después del fallecimiento. Antes, hablar con tu pareja y pedir transparencia suele ser la forma más sencilla de evitar problemas.

3) Valora pactos o cargas previas. Si existe un derecho real sobre un bien (hipoteca, usufructo, servidumbre) o un pacto que te afecte, regístralo y consérvalo. Esa carga seguirá existiendo pese al testamento.

4) Negocia una solución: acuerdos premortem. En algunos casos, pactos entre cónyuges como capitulaciones, o acuerdos sobre la vivienda común, pueden protegerte. También existe la posibilidad de formalizar compromisos que reflejen la voluntad de ambos en vida.

5) Si detectas indicios de coacción, incapacidad o fraude en la elaboración del testamento, consulta con un abogado para valorar impugnación. La impugnación de un testamento exige razones serias y prueba adecuada.

Qué puedes hacer por tu cuenta: revisar tus documentos y pactos previos, hablar con tu pareja y pedir aclaraciones. Necesitarás abogado si piensas que el testamento vulnera derechos legales, si hay cargas registrales que desconoces, o si vas a impugnar el acto por vicios del consentimiento.

Qué puede pasar

1) Se arregla con acuerdo entre los cónyuges. La mayoría de los conflictos patrimoniales se evitan hablando y llegando a acuerdos que se formalicen por escrito. Una renuncia o un pacto puede limitar problemas futuros.

2) Negociación o mediación previa a la impugnación. Si hay desacuerdo, la mediación puede servir para acordar una compensación o una modificación de los pactos existentes. Es menos costosa y más rápida que un juicio.

3) Impugnación del testamento. Si existen motivos válidos —coacción, error, incapacidad— es posible impugnar el testamento ante los tribunales. Si pierdes la impugnación, además de no lograr la modificación, podrías soportar costas; si ganas, la disposición nula o anulada se deja sin efecto, pero la ejecución práctica dependerá del patrimonio disponible.

Y si ganas, ¿cobras? Una sentencia favorable puede declarar la nulidad de disposiciones que te perjudiquen y ordenar restituciones, pero la efectividad depende de la existencia de bienes y su situación frente a terceros. Por eso suele ser preferible pactar soluciones en vida.

Errores que arruinan el caso

• Suponer que el testamento puede cambiar la titularidad de tus bienes.

• No consultar escrituras y registros cuando hay dudas sobre la vivienda o cargas inscritas.

• Ignorar la legítima de herederos forzosos: intentar desprotegerla por acuerdo puede ser ineficaz.

• Retrasar la consulta con un profesional si hay indicios de coacción o incapacidad en el otorgamiento del testamento.