Me imputan por lavado de activos

¿Tienes razón?

En una imputación por lavado de activos hay tres ejes que deciden si el caso es fuerte en su contra: el origen ilícito de los recursos, su conducta para dar apariencia de legalidad a esos recursos y el conocimiento o la negligencia grave respecto al origen. Si usted puede demostrar que los recursos proceden de actividades lícitas, que hubo una cadena documentada de pagos o que actuó de buena fe sin indicios serios de origen criminal, su posición es defendible. Por el contrario, operaciones complejas sin soporte, uso de testaferros o frecuentes triangulaciones que no se explican documentalmente son factores que atraen atención de la Fiscalía.

Debe concentrarse en prueba objetiva: contratos, facturas, estados de cuenta, acreditaciones tributarias, declaraciones de renta, documentos de compraventa, y cualquier comprobante que enlace el dinero con una actividad lícita. También es relevante la coherencia de su relato: incongruencias en fechas, montos o beneficiarios complican la defensa.

Cómo se soluciona

1. No altere ni destruya documentos. Mantenga intacta la documentación financiera y comercial. Cualquier manipulación puede interpretarse como ocultamiento.

1. Recopile prueba que acredite el origen de los bienes: facturas válidas, contratos de prestación de servicios, certificados de tradición, declaraciones fiscales y soportes de ingresos. Si ciertas operaciones fueron informales, trate de conseguir testigos o comprobantes alternativos.

1. Pida copia del expediente por derecho de petición para conocer las imputaciones concretas y los antecedentes que la Fiscalía considere relevantes.

1. Solicite peritajes contables y financieros independientes que expliquen el flujo de recursos. Un peritaje convincente puede desmontar la tesis del origen ilícito.

1. Coordine con su abogado las medidas cautelares sobre bienes embargados o asegurados; en algunos casos se obtienen medidas para proteger bienes necesarios para la actividad económica.

1. Valore negociación o acuerdos reparatorios cuando la situación probatoria pueda resolverse fuera de juicio, siempre con asesoría.

Usted puede reunir y organizar la prueba básica y pedir copia del expediente. Debe contar con abogado para audiencias, solicitudes de peritaje, defensa técnica y para litigar frente a medidas cautelares sobre bienes.

Qué puede pasar

1. Archivo o cierre de la investigación: si la Fiscalía no encuentra indicios suficientes del origen ilícito, la investigación puede concluir sin cargos. Esto suele darse cuando la prueba documental respalda origen lícito.

1. Acuerdos o medidas alternas: en ocasiones existe posibilidad de acuerdos que impliquen reparación, colaboración o medidas administrativas que eviten el proceso penal extenso. Un acuerdo puede ser práctico y evitar riesgos de juicio.

1. Juicio penal con medidas sobre bienes: si se formulan cargos y se prueba la conducta, puede haber penas y la obligación de perder el dominio de bienes vinculados al delito. Si pierde, también puede enfrentar la imposibilidad de recuperar ciertos activos. Si la persona acusada carece de asesoría y se demuestra ocultamiento, la probabilidad de medidas severas suele aumentar.

Y si gana, ¿cobro o recuperación de bienes? La sentencia absolutoria permite la restitución de bienes incautados, pero depende de que no existan terceros con derechos legítimos y de que los bienes no hayan sido objeto de medidas de extinción del derecho de dominio. Aún con sentencia favorable, la recuperación práctica puede requerir trámites adicionales.

Errores que arruinan el caso

• Eliminar o modificar estados de cuenta y documentos financieros.
• No documentar operaciones inusuales o triángulos comerciales; la ausencia de soporte convierte una operación lícita en sospechosa.
• Aceptar gestiones de terceros sin comprobar su identidad o su solvencia.
• No consultar a un abogado antes de negociar con autoridades o aceptar acuerdos informales.