Me citan a declarar como investigado por estafa

¿Tienes razón?

En una investigación por estafa lo que cuenta no es solo que haya una pérdida económica, sino la existencia de engaño, artificio o abuso de confianza con intención de obtener un beneficio. Las tres cosas que definen su situación son: (1) la documentación que pruebe la operación (contratos, recibos, facturas, comprobantes de pago), (2) las transferencias bancarias y su destino, y (3) las comunicaciones con la persona que denuncia (mensajes, correos, propuestas, ofertas). Si usted actuó como representante autorizado, con autorización documental, su defensa es distinta a la de quien ocultó la verdad.

Otra cuestión decisiva es el carácter civil o penal del conflicto: muchas discrepancias comerciales acaban siendo reclamaciones civiles por incumplimiento, no delitos, cuando falta la intención de defraudar. La Fiscalía valora desde el inicio si existe indicio de delito; si la operación fue riesgosa pero con contratos aparentes, su caso puede terminar en reclamación civil.

Los antecedentes o la repetición de conductas similares influyen: múltiples denuncias por hechos parecidos aumentan el riesgo penal. También es relevante cómo gestionó los fondos: ¿los usó en beneficio propio o los invirtió con intención de devolverlos? Esa distinción es central en la calificación del hecho.

Cómo se soluciona

1. Solicitar copia de la denuncia y del material probatorio que exista. Conozca qué le imputan exactamente y qué movimientos bancarios o contratos prueban la acusación.
2. Reunir prueba documental: contratos firmados, correos, cotizaciones, facturas, comprobantes de pago y conciliaciones bancarias. Si recibió dinero, obtenga extractos donde conste el movimiento y la utilización de los fondos.
3. Exportar comunicaciones: guarde y exporte chats, correos y audios. Si hay testigos de negociaciones o entregas, anótelos con datos de contacto e informe qué vieron.
4. No declarar sin asesoría: declare ante la Fiscalía con abogado o con defensoría pública; no se extienda en explicaciones sin asesoría porque puede incriminarse involuntariamente.
5. Valorar medidas probatorias: pedir peritajes contables que expliquen el destino del dinero y solicitar copia de la contabilidad o de los registros bancarios que ayuden a probar su versión.
6. Negociación o reparación: si la víctima está dispuesta, una reparación material o acuerdo puede llevar a la Fiscalía a considerar alternativas a la acusación formal. Eso suele manejarlo un abogado.

Usted puede reunir y conservar pruebas y pedir copia de la denuncia por su cuenta. Es recomendable abogado cuando existen transferencias significativas, múltiples denunciantes o cuando la Fiscalía anuncia acusación.

Qué puede pasar

1) Solución extrajudicial: muchas estafas, sobre todo las comerciales, se arreglan con devoluciones, acuerdos de pago o conciliaciones extrajudiciales. Esto evita acusaciones penales en etapas tempranas si la víctima desiste o la Fiscalía opta por alternativas.

2) Acuerdo con la Fiscalía o medidas alternativas: en casos con reparación y voluntad de la víctima, la Fiscalía puede ofrecer salidas que evitan juicio y buscan medidas restaurativas.

3) Juicio penal: si la Fiscalía reúne indicios suficientes presentará acusación. En juicio, la valoración de pruebas (contabilidades, transferencias, testimonios) decidirá. Si pierde, puede haber condena y obligaciones de reparación; si gana, la sentencia puede ser difícil de ejecutar si la parte denunciante no tiene bienes.

Y si gana, ¿cobro? Una sentencia favorable a su favor no genera “cobro” automático contra la víctima; lo que puede pasar es que la condena facilite demandas civiles por perjuicios si usted considera que ha sufrido acusaciones infundadas.

Errores que arruinan el caso

• Borrar o alterar registros contables y bancarios.
• No conservar las comunicaciones originales ni los contratos.
• Declarar sin asesoría y contradecirse en versiones.
• Intentar presionar o coaccionar a la víctima: genera nueva denuncia y agrava el caso.
• No solicitar peritaje cuando la contabilidad es central al caso.