Operaciones con criptomonedas y una investigación por blanqueo: ¿qué hacer?

¿Tienes razón?

Usar criptomonedas no equivale automáticamente a delito. Lo que determina si hay riesgo de acusación por blanqueo es la trazabilidad del dinero y la existencia de indicios de que las operaciones buscaron ocultar el origen ilícito de los fondos. En ese análisis cuentan: el origen de los fondos que ingresaron al ecosistema cripto, la relación entre quienes realizan las transacciones (si son terceros sin justificación), el uso de mezcladores o servicios que dificultan el rastreo, y la presencia de patrones atípicos como fraccionamiento de depósitos o envíos a jurisdicciones opacas.

La normativa y la práctica de los organismos y exchanges también afectan la cuestión: muchas plataformas exigen políticas KYC (conocimiento del cliente) y pueden reportar operaciones inusuales a las autoridades. Si operaste en exchanges con verificación de identidad y mantenés registros claros, eso suele ayudarte. En cambio, si las operaciones pasaron exclusivamente por wallets anónimas y servicios de mixing, la sospecha se intensifica.

Cómo se soluciona

1. Exportá todo el historial de transacciones y documentación asociada.

• Descargá extractos de exchanges, comprobantes de depósitos y retiros, capturas de pantallas con fechas, y cualquier contrato o comprobante que justifique la procedencia del dinero usado para comprar criptomonedas.

1. Identificá la fuente de los fondos.

• Reuní pruebas que acrediten el origen: ventas, remuneraciones, préstamos, inversiones previas o legados que expliquen los ARS utilizados para comprar cripto.

1. No destruyas ni intentes ocultar direcciones o claves.

• Borrar cuentas o limpiar historiales puede interpretarse como intento de obstaculizar la investigación. Conservá respaldos y claves en lugar seguro.

1. Si un exchange te comunica una investigación, respondé con documentación organizada.

• Presentá ID, comprobantes de origen de fondos y cualquier contrato que respalde las transacciones. Si la autoridad judicial opera sobre tus cuentas, gestioná la defensa por vía procesal.

1. Consultá peritos en trazabilidad cripto si es necesario.

• En muchos casos la defensa se apoya en informes que demuestran cómo los fondos se originaron y se movieron. Un peritaje técnico puede reconstruir flujos y desmentir hipótesis de ocultamiento.

Qué podés hacer vos y qué necesita un abogado o técnico:

• Vos: exportar y preservar pruebas, organizar cronología y evitar movimientos que modifiquen la cadena de custodia digital.
• Profesional técnico: analizar la blockchain y producir informes de trazabilidad; abogado: plantear la estrategia legal, pedir acceso a la prueba y coordinar peritajes ante la fiscalía.

Qué puede pasar

1) La investigación se cierra tras acreditar origen lícito. Si la documentación que presentás demuestra la procedencia legal de los fondos, la causa puede archivarse o no prosperar.

2) Acuerdo o medidas administrativas. En algunos casos la pesquisa puede derivar en sanciones administrativas, decomiso de activos específicos o acuerdos que limiten la continuidad de la investigación.

3) Proceso penal. Si las autoridades encuentran indicios suficientes, pueden formular cargos. En un proceso penal, la complejidad técnica de las pruebas puede jugar a tu favor o en contra según la calidad de los peritajes y la documentación disponible. Una condena puede implicar la pérdida de activos; si el condenado es insolvente, reclamar y ejecutar la sentencia será más difícil.

Y si ganás, ¿cobrás? Recuperar la tenencia de activos digitales depende de la posibilidad técnica de identificarlos y de la existencia de los mismos; una sentencia favorable es un paso necesario, pero no siempre garantiza recuperación inmediata si los activos fueron transferidos o convertidos.

Errores que arruinan el caso

• Borrar historiales de exchanges, desinstalar cuentas o cambiar claves sin conservar respaldos.
• Usar mezcladores o servicios que deliberadamente dificulten la trazabilidad cuando no hay una razón legítima.
• No exportar la información de las plataformas antes de que la plataforma la cierre por una notificación oficial.
• Firmar acuerdos con exchanges sin entender las cláusulas sobre reportes y acceso a la información.
• No acudir a peritos en blockchain cuando la defensa requiere demostrar flujos complejos.