Inversiones, criptomonedas o cuentas que mi ex no reconoce

¿Tienes razón?

Tres preguntas le ayudan a saber si su sospecha tiene fundamento: 1) ¿hay rastros financieros o documentación que apunten a las inversiones (transferencias, capturas de pantalla, correos, recibos)? 2) ¿los fondos utilizados para comprar esos activos procedían del patrimonio común o fueron aportación separada de uno de los cónyuges? 3) ¿la otra parte ocultó intencionalmente los activos al proceso de liquidación? Si existen transferencias desde cuentas familiares, aportes desde la nómina o pagos con tarjetas vinculadas a ambos, su posición es fuerte. Si el activo está a nombre exclusivo de su cónyuge y demuestra aportación previa a la unión, puede ser un bien propio. En criptomonedas, la falta de registro físico dificulta la prueba, pero los exchanges, las billeteras y las comunicaciones con los servicios dejan huella que puede rastrearse.

Cómo se soluciona

1. Busque y recabe toda evidencia disponible: extractos bancarios, recibos de compra-venta de acciones, contratos de fondos, capturas de exchanges de criptomonedas, correos electrónicos con plataformas, y cualquier registro de transferencias entre cuentas. Exporte conversaciones y guarde respaldos. Anote fechas y quién hizo cada operación.

1. Solicite por escrito a su ex la relación completa de inversiones y cuentas, pidiendo copia de estados y contratos. Hágalo de forma fehaciente —notarial o por escrito con acuse— y conserve copia de su petición y la respuesta o la falta de ella.

1. Si la otra parte niega o no responde, encargue una auditoría financiera o peritaje contable. Un perito puede rastrear movimientos, identificar cuentas vinculadas y calcular cuánto provino del patrimonio común.

1. Use vías oficiales para obtener información. En ciertos casos y dependiendo del estado de la causa, el juzgado puede ordenar a bancos o plataformas que aporten estados o información sobre cuentas. Para plataformas de criptomonedas, una orden judicial puede obligarlas a facilitar datos KYC y movimientos.

1. Decida cuándo pasar a medidas judiciales. Si la evidencia documental es clara, puede plantear la inclusión de esos activos en la liquidación y pedir medidas para conservarlos. Si hay riesgo de enajenación, su licenciado podrá solicitar medidas precautorias.

1. Separe qué puede hacer por su cuenta y qué requiere intervención profesional. Usted puede buscar correos, extractos y hacer solicitudes fehacientes. La localización forense de criptomonedas, auditorías y solicitudes a bancos suelen requerir peritos o abogado que formalice peticiones al juzgado.

Qué puede pasar

1) Resolución por acuerdo. Si presenta evidencia la otra parte podría aceptar sumar los activos o compensar con otros bienes. Un acuerdo evita litigar y reduce costes, y a veces es la salida más práctica cuando los activos son difíciles de ejecutar.

2) Conciliación con periodo de verificación. Puede pactarse la entrega de documentación y un plazo para auditar cuentas; si la auditoría prueba ocultamiento, se reajusta la liquidación. Esta salida permite conservar la relación probatoria sin someter todo a juicio.

3) Juicio y medidas judiciales. Si llega a juicio, el juzgado valorará la prueba y podrá ordenar la inclusión de los activos. En casos de ocultación deliberada, el tribunal puede aplicar sanciones probatorias, valorar en su contra la falta de colaboración y ordenar medidas para asegurar bienes. Si pierde en juicio, puede cargar con costas y con el pago de peritajes del proceso; si gana, la ejecución puede depender de si los activos son localizables y ejecutables.

Y si gana, ¿cobro? Que el juez reconozca la existencia no asegura la realización inmediata del activo, sobre todo en criptomonedas o cuentas en el extranjero. Es probable que haga falta un procedimiento de ejecución o cooperación internacional para cobrar.

Errores que arruinan el caso

• Borrar correos, chats o extractos por vergüenza o temor. La ausencia de rastro lo deja sin prueba.
• Compartir contraseñas o acceso a cuentas sin condiciones: entregue información solo mediante actas o peritaje que garantice la cadena de custodia.
• Creer que una cuenta a nombre del otro significa automáticamente que el activo es propio; hay que demostrar el origen de los fondos.
• Intentar desbloquear o mover criptomonedas por cuenta propia: modificar la cadena puede dificultar rastreos y destruir prueba forense.
• Aceptar un acuerdo verbal sobre la existencia de activos; siempre exija el documento escrito y la forma de ejecución.