Aseguraron mis cuentas por investigación de la Fiscalía

¿Tienes razón?

Tres elementos determinan si la medida de aseguramiento sobre sus cuentas es justificable:

• Fundamento de la autoridad: la Fiscalía debe acreditar indicios razonables que vinculen los fondos con ilícitos. Si la resolución que le notificaron carece de motivación o se basó en datos genéricos, usted tiene una defensa procedimental y de fondo.

• Trazabilidad de los fondos: si los movimientos de su cuenta son compatibles con su actividad económica y disponen de comprobantes (facturas, contratos, nómina, pagos recibidos), podrá desvirtuar la presunción de origen ilícito.

• Procedimiento seguido: la autoridad debe respetar formalidades mínimas. Si el aseguramiento se hizo sin que usted tuviera oportunidad de ser oído cuando debía, o sin orden fundada, puede existir vulneración de derechos que permita su impugnación.

La combinación de prueba documental y errores procedimentales favorece su posición. Sin ellos, la Fiscalía puede sostener la medida por la existencia de indicios.

Cómo se soluciona

1. Solicite copia del acto administrativo o mandato judicial que ordenó el aseguramiento. Esa copia es esencial para conocer los fundamentos y el ámbito de la medida. Solicítela por escrito para que quede constancia de la petición.

1. Reúna toda la documentación que pruebe la licitud de los movimientos: comprobantes fiscales, contratos, recibos de nómina, comprobantes de facturación emitidos y recibidos, estados de cuenta y comunicaciones que expliquen transacciones inusuales. Ordene la prueba cronológicamente.

1. Presente un escrito de aclaración ante la autoridad que dictó el aseguramiento, adjuntando la documentación reunida. Explique de forma ordenada el origen de cada movimiento cuestionado. Una explicación bien documentada a veces permite el levantamiento total o parcial de la medida.

1. Si no obtiene respuesta satisfactoria, valore la impugnación de la medida por la vía judicial correspondiente. La discusión gira en torno a la legalidad del aseguramiento y sobre la existencia o no de indicios serios.

1. Coordine con un abogado especializado en delitos económicos para elaborar la estrategia: impugnación procedimental, incidente de devolución de bienes o medidas cautelares que permitan acceder a recursos mínimos. El especialista también actúa en la interlocución técnica con el Ministerio Público.

Acciones que puede hacer solo: recabar y organizar la prueba, pedir por escrito la resolución de aseguramiento y presentar aclaraciones iniciales. Cuando la autoridad mantenga la medida o invoque indicios serios, la intervención de abogado es recomendable.

Qué puede pasar

1) Resolución administrativa favorable y liberación. Si la documentación desvirtúa los indicios, la autoridad puede ordenar la liberación de los fondos. Esto es habitual cuando la traza documental resulta clara y la fiscalía no encuentra nuevos indicios.

2) Acuerdo o regularización. La Fiscalía o la autoridad puede proponer algún trámite de colaboración documental o una fórmula que permita liberar parte de los fondos a cambio de presentar pruebas complementarias. Esta salida evita litigio extenso y puede ser práctica cuando la prueba existe pero necesita confirmación.

3) Investigación y procedimiento penal o embargo definitivo. Si la autoridad mantiene la hipótesis delictiva, la medida de aseguramiento puede mantenerse durante la investigación y, en su caso, derivar en sanciones penales o en medidas civiles. Si pierde en juicio, las costas procesales y la posibilidad de responsabilidad patrimonial son riesgos que debe evaluar.

Y si gana, ¿cobro efectivo? Una resolución que ordene la devolución obliga a la autoridad o a la entidad a restituir fondos y, en ocasiones, a reparar daños. Sin embargo, la ejecución depende de la existencia de bienes disponibles para cubrir obligaciones y del control que la autoridad ejerza sobre los mismos.

Errores que arruinan el caso

• No solicitar por escrito la copia del acto de aseguramiento. Sin ella su impugnación carece de base documental.
• No conservar comprobantes y contratos que expliquen los movimientos. La falta de prueba documental debilita la defensa.
• Hacer entregas verbales o conciliaciones informales sin constancia escrita; conviene que todo acuerdo quede por escrito.
• Dar información contradictoria a la autoridad: cada declaración debe coordinarse y estar respaldada por documentos.