Mi empresa tiene sanciones por comercio con países sujetos a medidas

¿Tienes razón?

No se trata de culpa automática: la responsabilidad depende de varios factores que debes revisar como checklist:

1. ¿Qué medidas aplican y por quién fueron impuestas? Chile puede adoptar sanciones propias o seguir resoluciones internacionales; además, bancos y contrapartes pueden aplicar sanciones de terceros países que afectan operaciones. Identifica si la medida que se invoca fue dictada por autoridad chilena, por un banco corresponsal o por otro Estado cuya normativa impacta la operación.

1. Naturaleza de las transacciones y bienes. Las sanciones suelen apuntar a transferencias financieras, exportación de bienes controlados (armas, tecnología sensible), o comercio con personas o entidades listadas. Si tu operación involucra bienes controlados o personas bloqueadas, el riesgo es mayor.

1. Diligencia debida y controles de compliance. ¿Hiciste las verificaciones básicas sobre la contraparte (listas de sancionados, due diligence, KYC)? Si operaste con controles razonables y documentados, eso atenua la responsabilidad; si omitiste verificaciones, la autoridad o el banco puede considerar falta de cuidado.

Si tu empresa actuó con diligencia y los bienes no están sujetos a embargo ni la contraparte no estaba listada, tu posición es mejor. Si se trata de operaciones con personas o bienes expresamente sancionados o listados, la exposición es alta.

Cómo se soluciona

1. Interrumpe operaciones dudosas y preserva documentación. Si sospechas que una contraparte está sujeta a medidas, suspende transferencias o despachos y guarda contratos, facturas, comunicaciones y registros bancarios. Notifica internamente y documenta los motivos de la suspensión.

1. Haz due diligence retroactiva. Revisa las listas públicas de sancionados, consulta bases de datos de corresponsales bancarios y solicita información adicional a la contraparte (estructura societaria, beneficiarios finales). Documenta cada paso de la verificación.

1. Notifica a tu banco y busca orientación. Los bancos corresponsales suelen bloquear operaciones cuando detectan riesgo. Pregunta por los fundamentos del bloqueo y qué documentación exige para liberar fondos o transferencias.

1. Regulariza o cancela operaciones. Si la transacción puede ajustarse (reemplazar bienes controlados, cambiar destino, obtener autorización administrativa), hazlo. Si no, lo prudente puede ser cancelar y pactar resarcimientos contractuales.

1. Presenta descargos ante la autoridad. Si la sanción es administrativa por parte de un organismo nacional, prepara una defensa documentada que muestre tu diligencia y la naturaleza de la operación. En muchos casos, la autoridad valora la cooperación y la corrección voluntaria.

1. Ajusta compliance y contratos. Implementa controles KYC, cláusulas de sanciones en contratos y procedimientos de revisión de contrapartes para evitar problemas futuros.

Qué puedes hacer hoy: detener transferencias sospechosas, reunir documentación y consultar con el banco y con un abogado especializado en comercio exterior. Qué necesita un abogado: representación ante autoridades, negociación con bancos y diseño de un plan de cumplimiento.

Qué puede pasar

1. Se arregla con una carta y la liberación de fondos. A veces el bloqueo bancario termina al entregar la documentación requerida y ofrecer garantías suficientes. Esa es la salida más frecuente cuando la medida es por falta de información.

1. Acuerdo administrativo o sanción leve. La autoridad puede imponer multas o medidas correctivas si detecta incumplimiento. Un acuerdo que incluya remediación y nuevas políticas de cumplimiento puede evitar sanciones mayores.

1. Sanciones graves y consecuencias penales o de bloqueo duradero. Si acreditan que la empresa facilitó comercio ilícito o transacciones con entidades prohibidas, pueden activarse sanciones severas, embargos de activos o incluso responsabilidades penales para directivos. Además, los bancos corresponsales pueden cortar relaciones, afectando la operativa internacional.

Y si ganas, ¿cobras? Si logras que se revoque el bloqueo o la sanción, recuperar fondos depende de que no existan pendientes contractuales con la contraparte y de la voluntad del banco para liberar recursos. En casos de bloqueo por orden judicial o administrativa, la resolución favorable permite la liberación, pero puede llegar tras negociación.

Errores que arruinan el caso

• No documentar la due diligence y las verificaciones KYC.
• Continuar operaciones una vez detectado riesgo en vez de suspenderlas y documentar la causa.
• Firmar cláusulas contractuales que te obliguen a asumir riesgos sin garantías.
• Intentar eludir controles por canales informales: empeora la exposición penal y administrativa.
• No coordinar con el banco corresponsal y no presentar la documentación solicitada de forma fehaciente.