Me investigan por delitos relacionados con blanqueo y activos: qué hacer

¿Tienes razón?

Que exista una investigación por blanqueo de activos no responde a un solo factor: la situación se decide por varias cosas que debes evaluar. Primero, el origen de los bienes: si puedes demostrar que el dinero o los activos provienen de una actividad lícita y hay documentación coherente, tu posición es fuerte. Segundo, tu grado de implicación: ser titular formal de un bien no es lo mismo que haber participado en la creación o en la ocultación de su origen. Tercero, la cadena documental y bancaria: si existen transferencias, contratos, boletas, facturas o registros que respalden las operaciones, eso reduce el riesgo. Y cuarto, comunicaciones y testigos: mensajes, correos y personas que confirmen cómo obtuviste el activo pueden inclinar la balanza.

Si no tienes papeles pero hubo pagos en efectivo y terceros actúan por ti, la defensa pasa por reconstruir hechos y explicar por qué no hubo conocimiento del origen ilícito. En la práctica esto significa que lo relevante no es solo cuánto dinero aparece, sino si la fiscalía puede probar que tú sabías que procedía de un delito.

Cómo se soluciona

1. Preserva toda la prueba en tu poder: copia contratos, extractos bancarios, boletas, facturas, correos electrónicos, conversaciones y recibos. Exporta chats y guarda pantallazos con fecha. Si hay documentos físicos, fotocópialos y guárdalos en varios lugares. No borres mensajes ni destruyas papeles: hacerlo puede volverse en tu contra.

1. Anota una línea temporal. Haz una cronología ordenada de cuándo recibiste cada pago o activo, quién intervino, para qué se usó, y qué documentación existe. Esto ayuda a tu defensa y a quien te asesore a evaluar riesgos.

1. No contestes interrogatorios sin asesoría. En Chile, durante una investigación penal puedes declarar, pero tus palabras importan: evita dar explicaciones largas o improvisadas que puedan ser interpretadas como admisión de conocimiento. Solicita la presencia de un abogado defensor antes de declarar.

1. Recopila testigos y peritos. Identifica personas que puedan corroborar la licitud de los fondos o la actividad que generó los activos. Si conviene, un peritaje contable o una auditoría pueden explicar movimientos complejos.

1. Controla el acceso a tus bienes. Si hay un embargo o retención, solicita información formal sobre la medida y actúa con tu abogado para impugnarla o presentar las pruebas que permitan su levantamiento.

1. Coordina defensa técnica. Un abogado penalista especializado en delitos económicos revisará la hipótesis fiscal, propondrá pruebas alternativas y gestionará diligencias como requerimientos de documentación o la práctica de peritajes.

1. Valora acuerdos procesales sólo con asesoría. En ciertos casos la negociación con el fiscal puede ser una salida, pero implica evaluar el costo penal y patrimonial frente al riesgo de juicio.

Qué puede pasar

1) Se arregla con una carta o documentación: muchas investigaciones se cierran cuando el investigado presenta documentación que aclara el origen de los fondos. Si logras probar la licitud y la falta de conocimiento, la fiscalía puede optar por no perseverar.

2) Acuerdo o procedimiento abreviado: cuando la fiscalía cree que hay mérito, puede proponerse una salida negociada. A veces aceptar una medida procesal evita un juicio largo y contiene el riesgo penal; otras veces puede implicar consecuencias económicas y condiciones. Hay que comparar la propuesta con el riesgo de un juicio.

3) Juicio penal: si la investigación llega a acusación y hay juicio, el proceso puede resultar en condena o absolución. Si pierdes en juicio, la sentencia puede imponer penas y eventualmente medidas accesoria; además, el tribunal puede ordenar costas procesales. Si el condenado es insolvente, una sentencia económica no garantiza cobro inmediato; en algunos casos, las medidas civiles paralelas (como demandas civiles de reparación) o medidas de ejecución de sentencia pueden ser útiles para intentar recuperar bienes.

Y si ganas, ¿cobras? Una absolución no repara automáticamente daños colaterales como embargos previos; puede requerir gestiones adicionales para levantar medidas cautelares y reclamar perjuicios.

Errores que arruinan el caso

• Borrar mensajes o destruir documentación relevante; eso puede interpretarse como ocultamiento.
• Dar explicaciones improvisadas en diligencias sin abogado.
• Firmar declaraciones admitiendo hechos sin leerlas o entender sus efectos.
• No documentar transferencias o aceptar pagos en efectivo sin recibos cuando la operación podría justificarse por escrito.
• No actuar rápido para recopilar testigos que conserven memoria y pruebas.