Me acusan de lavado de dinero o evasión

¿Tienes razón?

En estas causas lo que importa no es la etiqueta que te ponen, sino tres cosas concretas: la trazabilidad del dinero, la intención y la prueba documental. Si podés demostrar el origen lícito de los fondos con documentación creíble —comprobantes bancarios, facturas, contratos, declaraciones impositivas— tu posición es mucho más sólida. Si no hay papeles pero existen testigos que describen la razón legítima del movimiento de fondos y la operación es coherente con tu actividad económica, también podés defenderte, aunque será más difícil. En cambio, si la fiscalía exhibe operaciones opacas, triangulaciones con personas interpuestas y movimientos incompatibles con tus ingresos declarados, la causa se complica.

Además, hay que mirar la normativa y la calificación provisoria. En Argentina las investigaciones sobre delitos económicos suelen instrumentarse con medidas cautelares sobre bienes y pedidos de peritajes contables. La existencia de una investigación administrativa (por ejemplo, en el organismo recaudador) o un informe de lavado puede alimentar la investigación penal. Por eso lo primero que tenés que hacer es reunir la documentación y no destruir nada: la prueba que exista hoy puede ser la clave para desactivar la acusación mañana.

Cómo se soluciona

1. Reunir toda la prueba documental. Buscá extractos bancarios, comprobantes de depósito, facturas, contratos, recibos, declaraciones ante la AFIP, declaraciones juradas y cualquier comunicación por escrito (email, WhatsApp) que explique la operación. Exportá chats y guardá copias en varios soportes. Si pudo haber pago en efectivo, buscá testigos y notas internas que justifiquen el uso de efectivo.

1. Pedir asesoramiento penal especializado. Un abogado penalista con experiencia en delitos económicos debe revisar la documentación y proponer líneas de defensa: prueba de origen lícito, inexistencia de dolo, error de la calificación o vulneraciones al debido proceso durante la investigación.

1. Solicitar peritajes y medidas probatorias. Muchas veces la defensa necesita pedir peritajes contables o informes que demuestren la concordancia entre ingresos declarados y gastos. También es habitual solicitar copias de expedientes administrativos relacionados y recusaciones si hubo irregularidades en la recolección de prueba.

1. Negociar medidas cautelares o acuerdos cuando convenga. En casos con riesgo de afectación patrimonial, la defensa intenta reducir o modificar medidas sobre bienes, o negociar mecanismos que permitan continuar la defensa sin estar impedido para trabajar.

1. Preparar la estrategia de imputación y, si corresponde, plantear defensa técnica en la etapa de instrucción. No confíes en explicaciones informales ante la fiscalía; todo contacto debe coordinarse con tu abogado.

Qué podés hacer solo: reunir y organizar los documentos, exportar chats, conseguir constancias administrativas y fiscales, tomar nota precisa de fechas y testigos. Qué requiere abogado: evaluación de la prueba, solicitud de peritajes, planteos procesales formales y negociación de medidas cautelares.

Qué puede pasar

1) Se arregla con una carta o con intervención técnica: en muchos casos la causa se reduce o se encauza tras presentar documentación exhaustiva y peritajes que aclaran el origen del dinero. A veces una estrategia técnica desactiva la sospecha sin llegar a juicio.

2) Acuerdo, suspensión o resolución alternativa: hay situaciones donde se negocia una solución procesal que evita el juicio público pero implica condiciones (multas, restricciones, cumplimiento de medidas). Un acuerdo puede ser preferible a un proceso largo y costoso si se compara la certeza inmediata con la incertidumbre del resultado judicial.

3) Juicio: si la fiscalía mantiene la acusación puede terminar en juicio oral. Si perdés, además de la pena que imponga el tribunal, podés enfrentar costas y la ejecución de medidas sobre bienes. Importante: conseguir una condena no garantiza la percepción efectiva de montos si la persona es insolvente; una sentencia es una herramienta, no una caja automática para cobrar.

Y si ganás, ¿cobrás? Una sentencia absolutoria restituye tu situación penal, pero si pretendés recuperar retenciones o decomisos puede hacer falta un procedimiento específico para levantar medidas sobre bienes y, si el patrimonio ya fue afectado, iniciar acciones civiles de restitución.

Errores que arruinan el caso

• Eliminar o modificar documentación bancaria o contable: destruye la posibilidad de demostrar el origen lícito.
• hablar libremente con la fiscalía sin asesoramiento y admitir explicaciones vagas que puedan interpretarse como dolo. Toda comunicación debe pasar por el abogado.
• No exportar y custodiar chats o mensajes que expliquen la operación: los mensajes pueden desaparecer o alterarse.
• Firmar acuerdos o reconocer hechos sin entender las consecuencias civiles y fiscales: un reconocimiento penal puede activar responsabilidades adicionales.
• Subestimar peritajes: rechazar o ignorar informes contables puede dejarte sin medios técnicos para contradecir la acusación.